Правила покупки и усреднения акций для новичков

Описанная ниже стратегия долгосрочного инвестирования является исключительно моим личным опытом. Не претендую на абсолютную истину, но время показывает, что это максимально эффективный и простой подход. Не спорю, что его можно доработать и усложнить и сделать еще более эффективным. К примеру использовать еще осцилляторы для поиска более благоприятной точки входа, изучать более детально фундаментал и новостной фон, а кэш к примеру хранить в «правильных» облигациях или других активах, но это явно не про начинающих инвесторов.

Данная стратегия, как минимум минимизирует ваши риски и в условиях неопределенности поможет действовать максимально эффективно.

Начну пожалуй с банального правила за номером 1:

1. Никаких плеч от брокера и только LONG позиции. Пока вы начинающий инвестор, забываем от слова СОВСЕМ, про плечи и короткие позиции.
2. Предположим у вас есть определенная сумма, которую бы вы хотели инвестировать в фондовый рынок. Для удобства расчетов предположим, что это 150 000 руб.
3. Необходимо отобрать 10 компаний, крайне желательно из разных секторов и стран и вложить в них 100 000 руб. равными долями. То, есть по 10 000 руб. в каждый инструмент, но не разом, а равномерно.
4. Делим 10 000 руб. на 4-5 частей. И покупаем в 4-5 раундов все компании с интервалом, к примеру, раз в неделю или две. Закупаем по 20-25% каждой позиции.
5. Закупились, у Вас вложено 100 000 руб. и 50 000 руб. на балансе. Поздравляю, теперь вы инвестор.
6. Самый главный этап, без которого, ничего не выйдет… начинаем визуализировать, как становимся триллионерами. Шутка :))) но попробовать можно 🙂
7. И тут, наступает в колхозе утро, всмысле коррекция. Вы проклинаете меня за вышеописанные советы, я схожу с ума от икоты… но не спешите делать поспешных выводов. Мы не просто так, оставили неприкосновенный запас в виде 50 000 руб.
8. У вас, паника, вы хотите все продать, лишь бы минимизировать потери, сходите с ума, зарекаетесь больше никогда не подходить близко к фондовому рынку… успокойтесь 🙂 То, что случилось для вас просто подарок судьбы и многие его ждут годами. А все потому, что у вас есть КЕШ. В такие моменты Cash is the KING, а не TRASH, как последнее время принято думать.
9. Выдыхаем, и делаем следующее… выжидаем, когда, какая-то из акций упадет на 10-15% или более… вы усредняете один раз. (Акций у вас сейчас на 10 000 руб. вы покупаете еще на 5000 — 10 000 руб.) Тем самым ваш убыток, уже не 10-15%, а примерно 5-7.5%, если купили на 10 000 руб. Если акция пошла еще ниже, то далее повторяете процесс, примерно с таким же шагом.
10. Естественно 50 000 руб. не хватит на усреднение всех, поэтому выставляем приоритеты. Для новичка, это скорее будет интуитивно, в какие акции больше верите, больше вам нравятся или рухнули сильнее других. В идеале, надо конечно изучать фундаментал и выяснять причины падения из которых будет понятно, продолжит ли акция еще падать, есть ли смысл сейчас усреднять или еще подождать и т.д., но это все позже придет с опытом. А пока чисто технический, алгоритмический подход без эмоций. Усреднили? Ждем…
11. Как только одна из акций отрастет до вашего нового значения средней, то необходимо продать все акции, что были куплены на усреднение, то, есть вернуть кэш обратно в НЗ. Но теперь у вас есть неоспоримый плюс, ваша средняя цена покупки позиции стала ниже благодаря усреднению и запас прочности стал выше. Так называемый Margin of Safety.

Полагаю тут нужен пример:

Куплено 5 акций по 2000 руб. Ваша средняя 2000 руб. Акция упала до 1800 руб. Вы покупаете 5 шт. по 1800, итого у вас 10 акций стоимостью 19 000 руб. со средней уже 1900 руб. Как только акция проходит отметку 1901 руб, вы продаете 5 акций. У вас остается 5 шт, но уже со средней 1900, а не как было ранее 2000. Денежные средства возвращаются в резервный фонд на усреднение.

Да, более опытные инвесторы, а уж тем более трейдеры возмутятся, что надо оценить тренд и возможно надо скидывать акции не когда, она достигнет своей средней, а к примеру предыдущей средней цены 2000 руб. или дойдет до определенного уровня. Согласен, но статья рассчитана на новичков, а для них это пока темный лес и они скорее наломают дров, чем заработают, пытаясь ловить оптимальные точки входа и выхода.

Тем более даже опытные трейдеры и инвесторы не знают на 100% где будет дно или новый хай. Все, кто утверждают обратное с вероятностью 99.99% либо мошенники, либо чрезмерно самоуверенные персонажи, которых рано или поздно рынок накажет.

Что важно уяснить из этой статьи:

1. Запас денег это обязательный и очень важный элемент вашей стратегии;
2. Хладнокровие и никаких эмоций, четко идем по стратегии, как роботы;
3. Научитесь ждать и ничего не делать, инвестор это как хороший рыбак. История показывает, что «ждуны» побеждают. Суетологи на дистанции сливают свое депо, даже, если в моменте сорвали жирный куш.

(с) Удачи и да пребудет с вами сила сложного процента.